Việc theo dõi tài chính cá nhân không còn là một nỗi ám ảnh. Với các mẫu Excel phù hợp, bạn hoàn toàn có thể lập ngân sách, theo dõi chi tiêu và lên kế hoạch cho tương lai một cách dễ dàng. Thay vì phải tự tay tạo một bảng tính phức tạp từ đầu, những template chuyên nghiệp dưới đây sẽ giúp bạn tối ưu hóa việc quản lý tiền bạc, đảm bảo mọi khoản thu chi đều nằm trong tầm kiểm soát.
10. Mẫu Quản Lý Tiền Tổng Hợp (Money Management Template)
Mẫu Quản Lý Tiền Tổng Hợp là một công cụ cực kỳ tiên tiến, đủ sức cạnh tranh với các ứng dụng quản lý ngân sách tốt nhất hiện nay. Nó cho phép bạn tạo ngân sách hàng năm, đưa ra các dự báo chính xác về thu nhập và chi tiêu, đồng thời linh hoạt xử lý các khoản chi biến đổi và những thay đổi trong nguồn thu nhập.
Mẫu Excel Quản Lý Tiền Tổng Hợp cho tài chính cá nhân
Template này cho phép bạn liệt kê tất cả các tài khoản của mình (ví dụ: tài khoản thanh toán, tiết kiệm và thẻ tín dụng) và theo dõi mọi giao dịch để luôn nắm bắt được số dư. Bên cạnh đó, nó còn cung cấp các báo cáo giúp bạn phân tích hành vi tài chính một cách trực quan trong nhiều khoảng thời gian, từ đó dễ dàng nhận biết liệu bạn có đang đạt được các mục tiêu tài chính của mình hay không.
9. Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Cá Nhân Hàng Tháng (Personal Monthly Budget Worksheet)
Nếu bạn đang sống độc thân hoặc muốn tập trung vào việc quản lý tài chính cá nhân một cách chi tiết, Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Cá Nhân Hàng Tháng là lựa chọn tuyệt vời. Công cụ theo dõi chi phí cá nhân này giúp bạn xây dựng ngân sách riêng cho mình và so sánh nó với mức chi tiêu thực tế.
Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Cá Nhân Hàng Tháng trong Excel
Template cung cấp các trường dữ liệu cho chi tiêu hàng ngày, chi phí nhà ở, giải trí, đi lại, y tế và các khoản chi tiêu tùy ý. Bảng tính này rất dễ sử dụng vì nó chỉ gói gọn trong một trang duy nhất. Bạn cũng có thể in nó ra giấy ở chế độ dọc để luôn có một bản sao vật lý tiện lợi.
8. Mẫu Ngân Sách Dành Cho Sinh Viên (College Budget Template)
Đối với các bạn sinh viên, việc chú ý đến tài chính là cực kỳ quan trọng để kết thúc học kỳ với một số dư dương. Mẫu Ngân Sách Dành Cho Sinh Viên giúp bạn theo dõi sát sao các khoản chi phí thiết yếu như học phí, nhà ở, ăn uống, tiện ích, quần áo và đồ dùng học tập. Bảng tính này cho phép bạn lên kế hoạch chi phí học tập theo tháng, học kỳ và cả năm học.
Mẫu Excel Ngân Sách Dành Cho Sinh Viên Đại Học
7. Mẫu Ngân Sách Quà Giáng Sinh (Christmas Gift Budget Template)
Mùa lễ hội là một trong những thời điểm tốn kém nhất trong năm do hai khoản chi lớn: quà tặng và các buổi tiệc. Tuy nhiên, nếu bạn không có ngân sách quá lớn, mẫu này có thể giúp bạn kiểm soát chi tiêu mua sắm Giáng Sinh một cách hiệu quả.
Template Excel Ngân Sách Quà Giáng Sinh giúp kiểm soát chi phí
Bảng tính này cho phép bạn đặt tổng ngân sách, phân bổ chi tiêu cho từng người cụ thể và sử dụng nó làm kim chỉ nam cho chiến lược mua quà của mình. Hơn nữa, nó bao gồm cả các chi phí khác có thể phát sinh trong mùa lễ hội, chẳng hạn như thiệp Giáng Sinh, đồ trang trí, thực phẩm và vật tư.
6. Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Du Lịch (Travel Budget Worksheet)
Lên kế hoạch cho một chuyến đi cũng bao gồm việc chuẩn bị ngân sách kỹ lưỡng. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn muốn có một chuyến đi vui vẻ và mang về những món quà, đồ lưu niệm cho gia đình và bạn bè.
Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Du Lịch chi tiết trong Excel
Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Du Lịch giúp việc này trở nên dễ dàng hơn bằng cách cho phép bạn đặt tổng ngân sách cho chuyến đi. Sau đó, bạn có thể trừ đi các khoản chi cho chỗ ở, phương tiện đi lại và các chi tiêu tùy ý để xem liệu mình có đủ khả năng chi trả cho mọi thứ cần thiết hay không.
5. Công Cụ Theo Dõi Mục Tiêu Tiết Kiệm (Savings Goal Tracker)
Template này giúp bạn theo dõi số tiền bạn đang tiết kiệm cho các khoản chi phí khác nhau, như thuế, y tế và du lịch. Đối với mỗi khoản chi, bạn nhập số tiền muốn tiết kiệm, cũng như số tiền đã dành ra. Từ đó, bạn có thể giám sát mục tiêu tiết kiệm của mình dựa trên số tiền bạn gửi vào và rút ra liên quan đến các khoản chi phí này.
Công Cụ Theo Dõi Mục Tiêu Tiết Kiệm tiền bằng Excel
Đặc biệt, có một biểu đồ tiện dụng cho phép bạn hình dung mức độ gần của mình với việc đạt được các mục tiêu tiết kiệm đã đặt ra.
4. Công Cụ Theo Dõi Tiền Tệ (Money Tracker)
Đây là một mẫu được thiết kế đặc biệt để sử dụng trên ứng dụng Excel dành cho thiết bị di động. Các cột được làm hẹp hơn và ít lộn xộn hơn, giúp việc cập nhật dễ dàng hơn rất nhiều trên màn hình nhỏ khi bạn đang di chuyển.
Mẫu Excel Money Tracker tối ưu cho ứng dụng di động
Đây là một template tuyệt vời để giám sát dòng tiền vào và ra khỏi các tài khoản khác nhau – tiền mặt, tài khoản séc và tài khoản tín dụng – thông qua nhiều bảng tính. Nó cũng có một bảng riêng giúp bạn quản lý khoản tiết kiệm nếu đang hướng tới một mục tiêu cụ thể, như mua ô tô hoặc mua nhà.
3. Công Cụ Lập Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới (Wedding Budget Planner)
Đám cưới có thể rất tốn kém, nhưng Công Cụ Lập Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới có thể giúp bạn quản lý chúng một cách hiệu quả. Trong bảng Estimator (Ước tính), bạn phân bổ ngân sách cho phép vào các hạng mục chi tiêu phổ biến như trang phục, tiệc cưới, nghi lễ, nhẫn, hoa và đồ ăn. Bạn sẽ phân bổ chúng dưới dạng phần trăm dựa trên ước tính chi tiêu của mình cho từng hạng mục.
Công Cụ Lập Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới trong Excel
Trong bảng Breakdown (Chi tiết), bạn sẽ nhập chi phí thực tế của các hạng mục trong từng danh mục. Cuối cùng, bạn có thể biết liệu mình có đang chi tiêu trong hay vượt quá ngân sách cho phép. Nếu vượt quá, bạn có thể loại bỏ các hạng mục không thiết yếu cho đến khi chỉ còn lại những thứ cần thiết để ngân sách hoạt động, hoặc xác định các khu vực có thể tiết kiệm.
2. Mẫu So Sánh Giá (Price Comparison Template)
Chìa khóa để có được món hời tốt là tìm kiếm và so sánh. Nhưng với quá nhiều cửa hàng cạnh tranh để giành được khách hàng của bạn – cả trên phố và trực tuyến – việc ghi nhớ tất cả các mức giá bạn đã thấy có thể rất khó khăn.
Mẫu Excel So Sánh Giá sản phẩm từ nhiều cửa hàng
Đó là lúc một công cụ theo dõi so sánh giá trở nên hữu ích. Nó cho phép bạn nhập tất cả các mức giá bạn thấy và đưa ra quyết định sáng suốt về cửa hàng bạn sẽ sử dụng để mua sắm.
1. Mẫu Sổ Đăng Ký Tài Khoản Tín Dụng (Credit Account Register Template)
Nếu bạn muốn quản lý và theo dõi các giao dịch, phí và khoản thanh toán thẻ tín dụng của mình, mẫu Sổ Đăng Ký Tài Khoản Tín Dụng có thể giúp bạn làm điều đó. Để sử dụng template này, bạn chỉ cần nhập hạn mức tín dụng của mình. Khi bạn ghi lại các giao dịch, nó sẽ tự động tính toán hạn mức tín dụng khả dụng và tỷ lệ sử dụng.
Mẫu Sổ Đăng Ký Tài Khoản Tín Dụng trong Excel để theo dõi giao dịch
Sau đó, bạn có thể lấy thông tin này và đối chiếu với sao kê thẻ tín dụng thực tế của mình. Điều này có thể giúp bạn phát hiện lỗi, ngăn chặn gian lận, quản lý tài chính hiệu quả, tránh phí phạt trễ hạn và duy trì điểm tín dụng lành mạnh.
Việc theo dõi chi tiêu và các khoản cố định có thể giúp bạn luôn có tổ chức và nhận thức rõ hơn về thói quen tài chính của mình. Nếu bạn chưa biết cách tự tạo một bảng ngân sách trong Excel từ đầu, hãy tham khảo ngay những mẫu template được giới thiệu ở trên để thấy chúng có thể hỗ trợ bạn quản lý các khoản ghi chép hàng ngày hiệu quả hơn như thế nào.
